Заказать звонок
ЗАПИСЬ НА ОТКРЫТое занятие
Как получить налоговый вычет за обучение
Налоговый вычет за себя и своего ребенка
Что такое налоговый вычет
Налоговый вычет за обучение — это сумма, которую государство возвращает вам из уплаченного вами подоходного налога (НДФЛ).
Если вы официально трудоустроены и получаете зарплату, то ежемесячно выплачиваете с нее налог на доходы физических лиц в размере 13%.
Работодатель выдает вам на руки зарплату уже за вычетом НДФЛ. Например, если ваш ежемесячный оклад составляет 10.000 рублей, то НДФЛ с этой суммы составит 10.000 * 13% = 1.300 рублей. Это значит, что на руки вы получите 10.000 – 1.300 = 8.700 рублей, а сумму 1.300 рублей работодатель перечислит в государственный бюджет.
Но когда вы тратите деньги на обучение, то государство готово вернуть вам часть этого налога с помощью налогового вычета.
Вы имеете право получить вычет за себя и своих детей, а также за близких родственников (сестер и братьев), если вы оплачивали их обучение. Под налоговый вычет попадает обучение в высших учебных заведениях, школах, детских садах, автошколах или школах иностранных языков — таких, как Everyday English. Важный нюанс — это учреждение должно работать по лицензии на осуществление образовательной деятельности.
Как рассчитать налоговый вычет
Допустим, за календарный год вы получили 120.000 рублей в виде доходов (зарплата, премия, отпускные и др). НДФЛ с этой суммы по ставке 13% составил 15.600 рублей. Но если в этом году вы заплатили 20.000 рублей за свое образование и 10.000 рублей за образование своего ребенка, то эту сумму вы можете вычесть из суммы дохода — и уже с остатка вычислить налог.
120.000 – 30.000 = 90.000 рублей — база для расчета НДФЛ. 90.000 * 13% = 11.700 рублей – сумма НДФЛ после применения налогового вычета. Итого, размер налога сократился с 15.600 рублей до 11.700 рублей.
А если вы потратили не 30.000, а, например, 60.000? Выходит хорошая экономия.
Сколько всего денег можно получить
Общий размер социального вычета, которым вы можете воспользоваться ежегодно, составляет 120.000 рублей.
Дополнительно к этому вы можете получить «детский образовательный» вычет в размере не более 50.000 рублей в год на каждого ребенка. Кстати, воспользоваться этим вычетом могут оба родителя, но общая сумма не должна превышать пределов установленного законом лимита.
Как получить налоговый вычет
Вариант 1. Самостоятельно.
По окончании календарного года вы подаете в налоговый орган декларацию о ваших доходах, и в ней заявляете о вашем желании получить налоговый вычет на обучение (свое, детей или всех сразу). Налоговый орган рассматривает вашу декларацию, и если в ней нет ошибок – возвращает на ваш банковский счет «переплаченный» вами НДФЛ.
Как подать декларацию
Зайти на специализированный сайт, бесплатно скачать программу по ссылке и создать в ней налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ.
Распечатанную декларацию необходимо подписать и отнести в налоговую, а если у вас есть электронная цифровая подпись — то вы можете сдать декларацию онлайн через личный кабинет налогоплательщика на сайте налоговой или через сайт Госуслуг.
К декларации необходимо приложить:
Не дожидаясь окончания календарного года, посетите налоговый орган, покажите заключенный с образовательной организацией договор на обучение и предоставьте своему работодателю уведомление из налоговой о праве на вычет. Все остальное сделает бухгалтер.
Важно!
Что такое налоговый вычет
Налоговый вычет за обучение — это сумма, которую государство возвращает вам из уплаченного вами подоходного налога (НДФЛ).
Если вы официально трудоустроены и получаете зарплату, то ежемесячно выплачиваете с нее налог на доходы физических лиц в размере 13%.
Работодатель выдает вам на руки зарплату уже за вычетом НДФЛ. Например, если ваш ежемесячный оклад составляет 10.000 рублей, то НДФЛ с этой суммы составит 10.000 * 13% = 1.300 рублей. Это значит, что на руки вы получите 10.000 – 1.300 = 8.700 рублей, а сумму 1.300 рублей работодатель перечислит в государственный бюджет.
Но когда вы тратите деньги на обучение, то государство готово вернуть вам часть этого налога с помощью налогового вычета.
Вы имеете право получить вычет за себя и своих детей, а также за близких родственников (сестер и братьев), если вы оплачивали их обучение. Под налоговый вычет попадает обучение в высших учебных заведениях, школах, детских садах, автошколах или школах иностранных языков — таких, как Everyday English. Важный нюанс — это учреждение должно работать по лицензии на осуществление образовательной деятельности.
Как рассчитать налоговый вычет
Допустим, за календарный год вы получили 120.000 рублей в виде доходов (зарплата, премия, отпускные и др). НДФЛ с этой суммы по ставке 13% составил 15.600 рублей. Но если в этом году вы заплатили 20.000 рублей за свое образование и 10.000 рублей за образование своего ребенка, то эту сумму вы можете вычесть из суммы дохода — и уже с остатка вычислить налог.
120.000 – 30.000 = 90.000 рублей — база для расчета НДФЛ. 90.000 * 13% = 11.700 рублей – сумма НДФЛ после применения налогового вычета. Итого, размер налога сократился с 15.600 рублей до 11.700 рублей.
А если вы потратили не 30.000, а, например, 60.000? Выходит хорошая экономия.
Сколько всего денег можно получить
Общий размер социального вычета, которым вы можете воспользоваться ежегодно, составляет 120.000 рублей.
Дополнительно к этому вы можете получить «детский образовательный» вычет в размере не более 50.000 рублей в год на каждого ребенка. Кстати, воспользоваться этим вычетом могут оба родителя, но общая сумма не должна превышать пределов установленного законом лимита.
Как получить налоговый вычет
Вариант 1. Самостоятельно.
По окончании календарного года вы подаете в налоговый орган декларацию о ваших доходах, и в ней заявляете о вашем желании получить налоговый вычет на обучение (свое, детей или всех сразу). Налоговый орган рассматривает вашу декларацию, и если в ней нет ошибок – возвращает на ваш банковский счет «переплаченный» вами НДФЛ.
Как подать декларацию
Зайти на специализированный сайт, бесплатно скачать программу по ссылке и создать в ней налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ.
Распечатанную декларацию необходимо подписать и отнести в налоговую, а если у вас есть электронная цифровая подпись — то вы можете сдать декларацию онлайн через личный кабинет налогоплательщика на сайте налоговой или через сайт Госуслуг.
К декларации необходимо приложить:
- Справки о доходах по форме 2-НДФЛ со всех мест работы для подтверждения доходов
- Заявление на применение социального вычета на основании оплаты за обучение
- Копии договоров на обучение и акты об оказании образовательных услуг
- Документы, подтверждающие оплату образовательных услуг (кассовые чеки, квитанции банка, распечатки из личного кабинета, если платили со счета)
- Заверенную образовательной организацией копию ее лицензии на право оказания образовательных услуг
Не дожидаясь окончания календарного года, посетите налоговый орган, покажите заключенный с образовательной организацией договор на обучение и предоставьте своему работодателю уведомление из налоговой о праве на вычет. Все остальное сделает бухгалтер.
Важно!
- Сохраняйте все документы, которые подтверждают факты оплаты обучения (вас или вашего ребенка).
- Не затягивайте с процессом подачи документов, потому что решение налоговой может занять до 3-х месяцев.
- Вы имеете право подать на налоговый вычет в течение 3-х лет после оплаты обучения.
- Онлайн-Школа Everyday English имеет необходимую лицензию для того, чтобы вы оформили налоговый вычет для себя и своего ребенка.